Realizar transferências internacionais para pessoa jurídica é uma necessidade crescente para a maioria das empresas. Seja para pagar fornecedores na importação de materiais, produtos ou equipamentos, ou mesmo fornecedores de serviços como serviços advocatícios, marketing, licenciamento de software, envio de valores para investimento em mercados internacionais ou mesmo a gestão de filiais, esse processo exige planejamento para minimizar custos, cumprir regulamentações e garantir eficiência.
Em 2025, com a evolução dos serviços financeiros globais que permitiu otimizar transações internacionais, entender como estruturar essas transferências é essencial. Neste guia, você descobrirá os passos para realizar transferências internacionais de forma ágil e segura com a blueTransfer e como evitar erros comuns. Vamos explorar tudo o que sua empresa precisa saber para operar com sucesso no cenário internacional!
Sumário
• O que são Transferências Internacionais para Pessoa Jurídica?
• Por que Empresas Precisam de Transferências Internacionais?
• Passo a Passo para Realizar Transferências Internacionais com a blueTransfer
• Erros Comuns a Evitar
• Ferramentas e Recursos Úteis
• Conclusão
• FAQ
O que são Transferências Internacionais para Pessoa Jurídica?
Transferências internacionais referem-se a movimentações de valores financeiros realizadas entre contas bancárias de empresas localizadas em diferentes países. Essas transações podem envolver pagamentos a fornecedores, repasses para filiais ou investimentos no exterior. Diferentemente de transferências pessoais, as empresariais exigem conformidade com regulamentações fiscais, cambiais e de combate à lavagem de dinheiro, além de lidarem com taxas e prazos variados. Compreender os tipos de transferências e os custos envolvidos é crucial para otimizar o fluxo financeiro da sua empresa.
Tipos de Transferências
• SWIFT: Sistema global para transações entre bancos.
• SEPA: Usado para transferências em euros na Europa.
• Transferências via remessadoras internacionais: Soluções modernas com taxas reduzidas.
Por que Empresas Precisam de Transferências Internacionais?
Empresas recorrem a transferências internacionais por diversos motivos:
• Expansão global: Pagamento de fornecedores ou parceiros no exterior.
• Gestão de filiais: Transferência de capital para operações em outros países.
• Investimentos: Aplicação de recursos em mercados internacionais.
• Comércio exterior: Importação e exportação de bens e serviços.
Com o crescimento do comércio digital, a demanda por soluções rápidas e econômicas aumentou. Além disso, a conformidade com leis locais e a escolha de plataformas confiáveis são fatores que impactam diretamente a eficiência dessas operações.
Passo a Passo para Realizar Transferências Internacionais com a blueTransfer
A blueTransfer é uma plataforma online que permite que Pessoas Físicas e Empresas realizem operações de transferências internacionais, a Blue oferece um processo estruturado, ágil e simplificado que garante que as suas transferências sejam sempre seguras e econômicas. Abaixo, detalhamos os passos essenciais:
1. Efetue o Cadastro na plataforma blueTransfer
Acesse a página de cadastro da Blue e utilize o CNPJ de sua empresa para iniciar o processo, ao completar essa primeira etapa, você receberá em seu email informado um link de confirmação para que possa seguir com o cadastro na plataforma.
O seu número de telefone solicitado é importante para que, se necessário, nosso time de atendimento entre em contato e agilize o processo de cadastro de sua empresa.
2. Identifique a Finalidade da Transferência
Assim que aprovado o cadastro, sua empresa estará habilitada para realizar operações internacionais, para cada operação, é importante que você Determine o motivo da transação (ex.: importação, pagamento de fornecedor, investimento) para escolher o melhor método e garantir conformidade com as leis fiscais do país de origem e destino.
2. Reúna os Dados Necessários para a Operação
Você precisará de:
• Dados da empresa destinatária (nome, endereço, CNPJ ou equivalente).
• Informações bancárias (IBAN, SWIFT/BIC, número da conta).
• Finalidade da transferência (ex.: pagamento de serviços).
• Documentos de suporte que detalham a operação efetuada como a Proforma Invoice ou outros documentos pertinentes à operação.
3. Efetue a operação na plataforma blueTransfer
Com os dados da operação em mãos, inicie uma nova operação na plataforma selecionando a opção que melhor se associa ao pagamento que deseja realizar, a plataforma da Blue irá solicitar todas as informações e nosso time efetuará uma análise para o enquadramento da operação seguindo as normas do Banco Central para a operação de câmbio.
4. Efetue o Fechamento do Câmbio
Assim que aprovada a operação, você poderá seguir com o fechamento do câmbio, que se resume à efetivação da contratação da moeda estrangeira à ser enviada para o pagamento internacional. A plataforma blueTransfer irá lhe apresentar as informações detalhadas sobre todos os cálculos realizados, bem como os impostos incidentes na operação. Por fim, apresentará os dados para a efetivação do pagamento em Reais para o envio dos recursos ao exterior.
Para cada operação de câmbio, os seguintes custos podem incidir na operação
• Taxa da Operação de Câmbio: Esta taxa contempla o valor do câmbio comercial no momento da confirmação incluindo os custos do serviços na operação.
• IOF: Para as operações de câmbio que incidem o pagamento deste imposto, normalmente as operações com a natureza de importação não possuem a incidência desse imposto.
• IRRF: Este é o custo do Imposto de Renda Retido na Fonte para a operação de câmbio, normalmente ele incide em operações com o pagamento de prestadores de serviços no exterior e pode variar o custo de acordo com o país da empresa beneficiária no exterior. O percentual deste imposto, se incidente na operação, será ajustado no momento da análise da operação pelo time da blueTransfer.
• Tarifa Externa: Esta tarifa se refere ao custo de utilização da rede internacional SWIFT, ele pode variar de acordo com a instituição financeira contratada para o processamento da operação, de forma geral, no mercado os grandes bancos nomeiam essa tarifa como “Tarifa de Contrato”
• VET: O VET, ou Custo Efetivo Total, é o custo efetivo da taxa global da operação incluindo os custos incidentes como o IOF e Tarifas Externas da operação.
5. Faça o Pagamento
A plataforma blueTransfer irá apresentar as instruções para o pagamento do total em Reais calculados para a operação esse pagamento deve ser efetivado à partir de uma operação de TED ou PIX (quando disponível) e o valor deve partir de uma conta de mesma titularidade de sua empresa cadastrada na Blue
6. Acompanhe o Andamento da Transferência a Internacional
Através da plataforma blueTransfer você pode acompanhar o andamento de sua operação de câmbio, todos os documentos produzidos na operação ficarão disponíveis para consulta na plataforma, esses documentos incluem o Contrato da Operação de Câmbio registrada no Banco Central, o comprovante SWIFT da Operação (comprovante de envio da remessa) e comprovante do recolhimento do DARF (quando houver a incidência do IRRF na operação).
Erros Comuns a Evitar
Evitar erros na operação pode economizar tempo e dinheiro:
• Dados incorretos: Erros no IBAN, SWIFT ou Nome do Beneficiário podem atrasar ou cancelar a transferência.
• Documentos Incompletos: Encaminhe sempre todos os documentos associados à operação, além de ser um requisito solicitado pelo Banco Central, os documentos auxiliam a agilizar todo o processo de análise e aprovação da operação, bem como evitar questionamentos futuros.
• Pagamentos através de Outra Titularidade: Os pagamentos devem ser sempre efetivados à partir de uma conta bancária da mesma titularidade de sua empresa como cadastrado na blueTransfer
• Escolher a plataforma errada: Bancos tradicionais nem sempre são a melhor opção para transferências frequentes, apresentam custos altos e uma grande burocracia que pode atrapalhar as operações internacionais de sua empresa.
Ferramentas e Recursos Úteis
• Cotações atualizadas de câmbio: Investing.com.
• Regulamentações: Consulte o Banco Central do Brasil para normas de classificação de operações de câmbio.
Conclusão
Realizar transferências internacionais para pessoa jurídica exige atenção a detalhes, desde a escolha da plataforma até a conformidade com regulamentações. Com os passos e dicas deste guia, sua empresa pode otimizar custos, reduzir prazos e operar com segurança no mercado internacional. A blueTransfer é o seu parceiro completo de sua empresa para suas operações internacionais.
FAQ
O que é uma transferência internacional?
É a movimentação financeira entre contas de empresas em diferentes países, usada para pagamentos, investimentos ou gestão de filiais.
Quais documentos são necessários?
Geralmente, dados da empresa destinatária, informações bancárias (IBAN, SWIFT) e comprovantes da origem dos recursos.
A blueTransfer é confiável?
A blueTransfer é uma plataforma online de remessas e pagamentos internacionais e atua no mercado como correspondente cambial de instituições financeiras do Brasil, este registro garante que a Blue segue os maiores níveis de segurança e conformidade às regras e normas para operações de câmbio, você pode conferir a listagem de correspondentes cambiais registrados direto no site do Banco Central do Brasil.
Quanto tempo demora uma transferência internacional?
De forma gera, uma transferência internacional pode demorar de 0 a 7 dias, dependendo da plataforma, do fuso horário, da moeda, do sistema usado (SWIFT, SEPA, Remessadoras) ou mesmo o banco da empresa beneficiária do valor no exterior.
